こんにちは。Yです。
今回は、2026年時点で実践している僕の投資スタイルをまとめてみました。
SNSでは「一括投資」「短期売買」など色々な投資法を見かけますが、僕は比較的シンプルな方法で資産形成をしています。
現在は、
- インデックス投資
- 優待クロス取引
- 長期保有
この3つを軸に運用しています。
「実際にどんなルールで投資しているの？」という方向けに、今の考え方をリアルに公開していきます。
この記事で分かること
- 25歳会社員のリアルな投資ルール
- S&P500を積立している理由
- 優待クロスとの使い分け
- 暴落時の追加購入ルール
僕の2026年投資ルール
① S&P500に毎月15万円積立
現在は、S&P500のインデックスファンドを毎月15万円積立しています。
個別株のような大きな爆発力はないですが、長期で見ると安定して資産形成しやすいと考えているからです。
特に新NISAは非課税メリットが大きいので、できるだけ長く積立を続けたいと思っています。
短期的な値動きよりも、
- とにかく継続すること
- 市場に居続けること
を重視しています。
② S&P500が前日比-1.5％以下なら10万円追加購入
僕の中では、暴落＝チャンスという考え方があります。
もちろん、未来の値動きは誰にも分かりません。
ただ、長期目線では下落時に買えた方が平均取得単価を下げやすいと思っているので、ルールを決めています。
現在のマイルールは、
S&P500が前日比-1.5％以下の日は10万円追加購入
です。
感情で投資すると怖くなって買えなくなるので、最初からルール化しています。
③ 欲しい優待は基本クロス取引で取得
株主優待は好きですが、優待目的だけで現物を大量保有することはあまりしていません。
その代わり、欲しい優待はクロス取引（つなぎ売り）で狙うことが多いです。
特に、
- 外食優待
- QUOカード
- 日用品系
などは実生活でも使いやすく、家計の節約にも繋がっています。
現物での長期投資と優待クロスを分けて考えることで、リスクを抑えながら優待を楽しんでいます。
④ NISAで買った銘柄は基本売らない
NISAで購入した銘柄は、基本的に売却しない方針です。
理由はシンプルで、非課税メリットを長く活かしたいから。
短期売買で利益を狙うよりも、
- 長期保有
- 複利
- 積立継続
この3つを重視しています。
もちろん今後考え方が変わる可能性はありますが、現時点では「長く持つ」が自分には合っていると感じています。
この投資スタイルにしている理由
僕は25歳の会社員ですが、将来的にはFIRE（経済的自由）を目指しています。
ただ、最速で一気にお金持ちになるより、
- 無理なく続けられる
- 精神的に楽
- 長期で積み上げられる
この辺をかなり重視しています。
特に投資は、「続けること」が一番難しいと思っています。
だからこそ、自分の中でルールを決めて、感情に左右されにくい投資スタイルを作っています。
まとめ
2026年時点の僕の投資スタイルをまとめると、こんな感じです。
- S&P500に毎月15万円積立
- -1.5％下落時は10万円追加購入
- 優待はクロス取引を活用
- NISA銘柄は長期保有
派手さはありませんが、コツコツ資産形成していく方針です。
今後も実際の運用状況や、優待クロスの結果などをブログで発信していこうと思います。
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